Виведення готівки та грошові перекази: які операції ПриватБанк класифікує як підозрілі.

Що не омине фінансовий моніторинг

В Україні банки посилили контроль за готівковими операціями клієнтів. Зокрема, ПриватБанк може заблокувати рахунок або картку, якщо фінансові операції здадуться підозрілими. Такі дії здійснюються відповідно до рекомендацій Національний банк України у межах фінансового моніторингу.

На веб-сторінці банку вказується, що клієнт може опинитися в зоні ризику в таких випадках:

Банки особливо зосереджують свої зусилля на криптовалютних операціях, виграшах у азартних іграх, великих грошових внесках, а також на переказах, що надходять від державних службовців чи осіб, які займають важливі політичні позиції.

Обмеження можуть застосовуватися до будь-яких карток -- дебетових, кредитних або віртуальних. Якщо система фінансового моніторингу фіксує підозрілу активність, банк має право тимчасово заблокувати рахунок до з'ясування обставин.

Крім того, у разі проведення операції на суму понад 400 000 гривень клієнту необхідно буде підтвердити джерело походження коштів. Для менших сум застосовується ризикоорієнтований підхід -- рішення ухвалюється з урахуванням характеру операцій та фінансової історії клієнта.

Нагадуємо, що жодна копійка не залишиться непоміченою: в Україні планується сформувати фінансову базу для громадян.

Раніше ми ділилися інформацією про те, на що варто звернути увагу під час переказу грошей з картки на картку: які терміни можуть призвести до блокування рахунку банком.